|
Новости
|
 |
|
27 января 2021 года, 17:26Бенефициаров религиозных организаций разрешат не раскрывать банкам
Москва. 27 января. ИНТЕРФАКС - Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект, который меняет порядок проверки религиозных организаций при банковском обслуживании.
Документ освобождает банки, страховые компании и другие организации, работающие с денежными средствами или иным имуществом, от обязанности устанавливать бенефициарных владельцев религиозных организаций.
Поправки подготовлены к закону о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Сейчас финансовые организации должны принимать меры для установления лиц, которые прямо или косвенно контролируют клиента либо получают выгоду от его деятельности.
По мнению авторов инициативы, такой подход не всегда применим к религиозным организациям. Они создаются не для извлечения прибыли, имеют особый правовой статус и иную систему управления, чем коммерческие компании.
Упрощенный порядок предлагается распространить не только на сами религиозные организации, но и на учрежденные ими юридические лица. Речь идет о структурах, которые производят или распространяют религиозную литературу и предметы религиозного назначения, если их единственным учредителем является религиозная организация.
В пояснительных материалах к законопроекту отмечается, что религиозные организации не относятся к числу клиентов с повышенным риском в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
При этом действующие требования к идентификации клиентов и контролю за операциями сохраняются. Законопроект касается именно обязанности устанавливать бенефициарных владельцев, которая в случае религиозных организаций может носить формальный характер.
Профильный комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал принятие документа в первом чтении. Вместе с тем депутаты сочли необходимым ко второму чтению дополнительно оценить возможные риски применения новой нормы.
В частности, парламентарии обратили внимание на то, что упрощенный порядок не должен использоваться организациями экстремистского характера или структурами, прикрывающимися религиозной деятельностью.
Ожидается, что принятие поправок позволит снизить количество формальных запросов к религиозным организациям при открытии и обслуживании счетов, а банкам даст более понятный порядок работы с такими клиентами.
Если закон будет принят окончательно, он вступит в силу со дня официального опубликования.
|
